Panduan melapor penipuan kripto ke OJK tanpa membocorkan rahasia

Amankan akun sebelum menyusun laporan panjang

Bila sebuah entitas meminta transfer kripto, biaya pemulihan atau akses jarak jauh dengan janji keuntungan, hentikan kontak dan lindungi akun terlebih dahulu. Ubah kredensial yang terpapar melalui perangkat bersih, periksa sesi email dan dompet, lalu simpan pesan asli. Jangan mengirim seed phrase, kunci privat, OTP atau kata sandi kepada siapa pun yang mengaku sebagai petugas, penyidik atau pakar pemulihan.

Satgas PASTI mengingatkan masyarakat terhadap aktivitas dan entitas keuangan ilegal, termasuk skema penipuan berbasis kripto yang tidak terdaftar, serta menyediakan jalur pelaporan dengan bukti terkait. Buat kronologi laporan penipuan yang memuat nama entitas, URL, waktu kontak, rekening atau alamat dompet, hash transaksi, status izin dan nomor laporan. Letakkan tanggal sumber di samping waktu pemeriksaan akun. Responsible play: hanya untuk usia 18+ bila legal di lokasi; tetapkan batas uang dan waktu yang terjangkau, ambil jeda, jangan meminjam, dan jangan mengejar kerugian.

Pisahkan merek dari badan hukum

Nama aplikasi atau grup pesan dapat berbeda dari perusahaan yang mengaku bertanggung jawab. Catat nama badan hukum, alamat dan nomor izin yang diklaim lalu cari di sumber OJK. Dalam kronologi laporan penipuan, letakkan nama entitas di samping URL, pertahankan kata asli untuk rekening atau alamat dompet, dan beri tanggal pada setiap perubahan. Dengan urutan ini, tangkapan layar lama, pesan singkat atau logo yang disalin tidak berubah menjadi bukti keadaan saat ini.

Logo dan sertifikat dalam gambar tidak menggantikan register resmi. Tanyakan apa yang benar-benar dibuktikan oleh nama entitas dan kanal berwenang mana yang dapat mengonfirmasi rekening atau alamat dompet. Gunakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Satgas PASTI hanya sesuai ruang lingkup publikasinya. Bila sumber dan catatan terautentikasi tidak selaras, berhenti dan jangan mengisi kekosongan dengan tebakan.

Simpan urutan kontak

Waktu, nomor, akun media sosial dan perubahan instruksi menunjukkan bagaimana permintaan berkembang. Ekspor atau tangkap pesan lengkap tanpa mengubah urutannya. Dalam kronologi laporan penipuan, letakkan waktu kontak di samping rekening atau alamat dompet, pertahankan kata asli untuk status izin dan nomor laporan, dan beri tanggal pada setiap perubahan. Dengan urutan ini, tangkapan layar lama, pesan singkat atau logo yang disalin tidak berubah menjadi bukti keadaan saat ini.

Jangan terus membalas hanya untuk mengumpulkan lebih banyak bukti. Tanyakan apa yang benar-benar dibuktikan oleh waktu kontak dan kanal berwenang mana yang dapat mengonfirmasi status izin dan nomor laporan. Gunakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Satgas PASTI hanya sesuai ruang lingkup publikasinya. Bila sumber dan catatan terautentikasi tidak selaras, berhenti dan jangan mengisi kekosongan dengan tebakan.

Petakan aliran dana

Rekening bank, alamat dompet, jaringan, jumlah dan hash transaksi membantu menghubungkan pembayaran dengan permintaan. Catat setiap transfer sebagai baris terpisah dan simpan bukti dari penyedia pembayaran. Dalam kronologi laporan penipuan, letakkan hash transaksi di samping status izin dan nomor laporan, pertahankan kata asli untuk URL, dan beri tanggal pada setiap perubahan. Dengan urutan ini, tangkapan layar lama, pesan singkat atau logo yang disalin tidak berubah menjadi bukti keadaan saat ini.

Jangan mengirim transaksi kedua untuk membuka, memverifikasi atau memulihkan dana pertama. Tanyakan apa yang benar-benar dibuktikan oleh hash transaksi dan kanal berwenang mana yang dapat mengonfirmasi URL. Gunakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Satgas PASTI hanya sesuai ruang lingkup publikasinya. Bila sumber dan catatan terautentikasi tidak selaras, berhenti dan jangan mengisi kekosongan dengan tebakan.

Periksa izin melalui kanal resmi

Pelaku dapat mengaku memiliki izin luar negeri atau mengganti URL sambil mempertahankan tampilan yang sama. Buka situs OJK sendiri dan cocokkan badan hukum, aktivitas dan tanggal status. Dalam kronologi laporan penipuan, letakkan nama entitas di samping URL, pertahankan kata asli untuk rekening atau alamat dompet, dan beri tanggal pada setiap perubahan. Dengan urutan ini, tangkapan layar lama, pesan singkat atau logo yang disalin tidak berubah menjadi bukti keadaan saat ini.

Izin untuk satu aktivitas tidak otomatis mengesahkan layanan lain atau penawaran kepada konsumen Indonesia. Tanyakan apa yang benar-benar dibuktikan oleh nama entitas dan kanal berwenang mana yang dapat mengonfirmasi rekening atau alamat dompet. Gunakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Satgas PASTI hanya sesuai ruang lingkup publikasinya. Bila sumber dan catatan terautentikasi tidak selaras, berhenti dan jangan mengisi kekosongan dengan tebakan.

Kirim bukti yang relevan saja

Laporan yang jelas berisi kronologi, identitas entitas, tujuan pembayaran dan dampak tanpa menyebarkan rahasia akses. Gunakan kanal resmi OJK, penyedia pembayaran atau penegak hukum sesuai masalah dan simpan nomor laporan. Dalam kronologi laporan penipuan, letakkan waktu kontak di samping rekening atau alamat dompet, pertahankan kata asli untuk status izin dan nomor laporan, dan beri tanggal pada setiap perubahan. Dengan urutan ini, tangkapan layar lama, pesan singkat atau logo yang disalin tidak berubah menjadi bukti keadaan saat ini.

Sensor data yang tidak diminta dan jangan membayar pihak pemulihan yang menghubungi lebih dulu. Tanyakan apa yang benar-benar dibuktikan oleh waktu kontak dan kanal berwenang mana yang dapat mengonfirmasi status izin dan nomor laporan. Gunakan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Satgas PASTI hanya sesuai ruang lingkup publikasinya. Bila sumber dan catatan terautentikasi tidak selaras, berhenti dan jangan mengisi kekosongan dengan tebakan.

Gunakan peringatan Satgas PASTI untuk konteks pelaporan

Dokumen OJK memberi konteks tentang pemblokiran entitas ilegal, kewaspadaan terhadap skema kripto dan jalur penyampaian bukti. Buka sendiri sumber HTTPS, catat judul dan tanggalnya, lalu hubungkan hanya pernyataan yang didukung ke kronologi laporan penipuan. Bandingkan nama entitas, URL dan waktu kontak dengan catatan langsung sebelum bertindak.

Dokumen itu tidak menyelidiki setiap domain, menjamin pengembalian dana atau meminta seed phrase dari korban. Batas ini penting karena regulator atau otoritas tidak mengesahkan setiap domain, akun, produk, lokasi atau peristiwa masa depan. Simpan hash transaksi dan status izin dan nomor laporan sebagai bidang terpisah bila salah satunya dapat berubah.

Akhiri dengan kronologi yang aman dan dapat diperiksa

Kronologi lengkap menghubungkan entitas, URL, pesan, tujuan pembayaran, hash dan nomor laporan tanpa menempatkan rahasia dompet atau akun di tangan pelaku baru. Simpan salinan bukti dan tindak lanjut dari kanal resmi.

Layanan game hanya untuk usia 18+ bila legal di lokasi. Jangan memakai kripto untuk mengejar kerugian, melewati batas atau membayar janji pemulihan yang tidak dapat dibuktikan.